EQS-News: GRENKE legt Geschäftsbericht 2022 vor
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GRENKE legt Geschäftsbericht 2022 vor
16.03.2023 / 07:02 CET/CEST
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GRENKE legt Geschäftsbericht 2022 vor
- Vorläufige Zahlen bestätigt: 2,3 Mrd. Euro Leasingneugeschäft, 84,2 Mio. Euro Konzernergebnis nach Steuern, 1,75 Euro Ergebnis je Aktie
- Franchise-Übernahmen steigen durch zwei Zukäufe in Australien auf acht
Baden-Baden, den 16. März 2023: GRENKE, globaler Finanzierungspartner für kleine und mittlere Unternehmen, hat heute den Geschäftsbericht für das Jahr 2022 veröffentlicht. Wie bereits bei der Bekanntgabe vorläufiger Zahlen am 2. März 2023 berichtet, erzielte GRENKE im Geschäftsjahr 2022 ein Konzernergebnis von 84,2 Mio. Euro (2021: 95,2 Mio. Euro bzw. 72,2 Mio. Euro ohne Einmalertrag aus dem Verkauf der viafintech). Das Konzernergebnis entspricht einem Ergebnis je Aktie von 1,75 Euro (2021: 1,94 Euro). GRENKE erzielte im Geschäftsjahr 2022 ein Leasingneugeschäft in Höhe von 2,3 Mrd. Euro (2021: 1,7 Mrd. Euro).
Dr. Sebastian Hirsch, Vorstandsvorsitzender der GRENKE AG: „Wir haben das Geschäftsjahr 2022 erfolgreich abgeschlossen. Und das trotz erheblicher Herausforderungen. Wir haben nicht nur unsere Guidance vollumfänglich erreicht, sondern sogar jeweils das obere Ende unserer Prognose getroffen. Mit anderen Worten: Wir haben geliefert!“
Leasingportfolio
Im Geschäftsjahr 2022 lagen die erhaltenen Zahlungen aus Leasingverträgen bei 2,3 Mrd. Euro (2021: 2,3 Mrd. Euro). Das Zinsergebnis im Geschäftsjahr 2022 lag bei 344,5 Mio. Euro (2021: 366,8 Mio. Euro).
Durch die stärkere Risikoselektion sowie ein konstant gutes Zahlungsverhalten der Kund:innen betrugen die Aufwendungen für Schadensabwicklung und Risikovorsorge lediglich 120,4 Mio. Euro (2021: 142,8 Mio. Euro). Die Schadenquote lag im Jahr 2022 bei 1,3 Prozent. Sie war damit besser als erwartet (Guidance: 1,4-1,7 %) und besser als im Vorjahr (2021: 1,6 Prozent). Das Zinsergebnis nach Schadensabwicklung und Risikovorsorge war mit 224,1 Mio. Euro konstant zum Vorjahr (2021: 224,0 Mio. Euro).
Zukauf weiterer Franchiseunternehmen
Die GRENKE AG hat im Januar 2023 die Mehrheitsanteile an zwei weiteren Franchisegesellschaften in Australien übernommen. Bereits zuvor waren die Factoring-Franchisegesellschaften in Großbritannien, Irland, Polen und Ungarn sowie die Leasinggesellschaften in den USA und Singapur übernommen worden. Damit steigt die Zahl der erworbenen Franchisegesellschaften auf acht. GRENKE hatte angekündigt, sämtliche Franchisegesellschaften bis Mitte des laufenden Geschäftsjahres zu erwerben.
Fristenkongruente Refinanzierung und hohe Eigenkapitalquote
Das Neugeschäftswachstum hat dazu beigetragen, dass die Leasingforderungen zum Jahresende 2022 mit 5,2 Mrd. Euro leicht über dem Wert des Vorjahres lagen (2021: 5,1 Mrd. Euro). Gleichzeitig spiegelt sich die fristenkongruente Refinanzierung in der Bilanz wider. Denn auch im Jahr 2022 entsprachen die Verbindlichkeiten in ihrer Höhe und Fälligkeit weitestgehend den refinanzierten Forderungen. Zum Bilanzstichtag am 31.12.2022 standen 3,3 Mrd. Euro langfristigen Leasingforderungen (2021: 3,2 Mrd. Euro) insgesamt 2,5 Mrd. Euro langfristige Finanzschulden (2021: 3,0 Mrd. Euro) gegenüber. Die kurzfristigen Leasingforderungen von 2,0 Mrd. Euro (2021: 2,0 Mrd. Euro) lagen ebenfalls auf einem ähnlichen Niveau wie die kurzfristigen Finanzschulden von 2,2 Mrd. Euro (2021: 2,1 Mrd. Euro).
Insgesamt bestand zum Stichtag 31.12.2022 eine Liquiditätsposition in Höhe von 448,8 Mio. Euro (2021: 853,1 Mio. Euro). Die Eigenkapitalquote des GRENKE Konzerns lag per 31.12.2022 bei 20,8 Prozent (2021: 19,1 Prozent) und damit deutlich über dem selbst gesteckten Ziel von mindestens 16 Prozent.
Ausblick
Für das Geschäftsjahr 2023 erwartet der Vorstand ein Leasingneugeschäft zwischen 2,6 und 2,8 Mrd. Euro und eine leichte Steigerung der DB2-Marge im Vergleich zum Vorjahr. Mittelfristig lautet der Zielwert für die DB2-Marge rund 17 Prozent. Das Konzernergebnis inklusive Digitalisierungsinvestitionen prognostiziert der Vorstand für das Geschäftsjahr 2023 in einem Korridor zwischen 80 und 90 Mio. Euro auf Basis der Annahme, dass die Schadenquote weiterhin unter 1,5 Prozent liegt.
Durch den Aufwand aus dem Digitalisierungsprogramm geht der Vorstand im Jahr 2023 von einer Cost-Income-Ratio (CIR) leicht über 55 Prozent aus. GRENKE rechnet für das Geschäftsjahr 2023 – wie in den Vorjahren – mit einer bilanziellen Eigenkapitalquote von mehr als 16 Prozent.
Für das Geschäftsjahr 2024 erwartet der Vorstand ein Leasingneugeschäft von 3,4 Mrd. Euro und ein Konzernergebnis von rund 120 Mio. Euro.
Bilanzpresse- und Analystenkonferenz
Der Vorstand der GRENKE AG wird heute über den Geschäftsverlauf 2022 berichten. Dazu bietet die Gesellschaft wie gewohnt einen Presse- und einen Investoren-Call an. Die Veranstaltungen finden im Hotel Le Méridien um 10:30 Uhr MEZ (Bilanzpressekonferenz) und 13:00 Uhr MEZ (Analystenkonferenz) in Frankfurt statt. Die Analystenkonferenz wird ebenfalls live auf der Website der GRENKE AG übertragen und kann dort im Anschluss auch als Mitschnitt angesehen werden.
Der Geschäftsbericht des GRENKE Konzerns über das Geschäftsjahr 2022 ist im Internet unter https://www.grenke.de/unternehmen/investor-relations/berichte-und-praesentationen abrufbar.
Hauptversammlung am 16. Mai 2023 in Baden-Baden
Die GRENKE AG wird ihre ordentliche Hauptversammlung am 16.5.2023 vor Ort in Baden-Baden ausrichten. Die Veranstaltung wird zusätzlich virtuell übertragen. Vorstand und Aufsichtsrat schlagen für das Geschäftsjahr 2022 eine Dividendenzahlung in Höhe von 0,45 Euro (Vorjahr: 0,51 Euro) je Aktie vor. Die Ausschüttungsquote beträgt 25 Prozent und liegt damit im Rahmen der Dividendenpolitik des Konzerns.
Konzernzahlen im Überblick nach IFRS (in Mio. Euro)
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2022 |
2021 |
2022 vs. 2021 (∆ in %) |
Gewinn- und Verlust-Rechnung |
|
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|
01.01. – 31.12. |
|
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|
Zinsergebnis |
344,5 |
366,8 |
-6,1 |
Schadensabwicklung u. Risikovorsorge |
120,4 |
142,8 |
-15,7 |
Zinsergebnis nach Schadensabwicklung u. Risikovorsorge |
224,1 |
224,0 |
0,0 |
Operative Erträge insgesamt |
385,7 |
374,0 |
3,1 |
Personalaufwand |
149,1 |
127,5 |
16,9 |
Beratungs- und Prüfungsaufwand |
22,2 |
38,3 |
-42,0 |
Sonstiger Aufwand und Abschreibungen |
116,4 |
75,7 |
53,8 |
Operatives Ergebnis |
98,0 |
132,5 |
-26,1 |
Konzernergebnis vor Steuern |
111,0 |
123,5 |
-10,1 |
Konzernergebnis |
84,2 |
95,2 |
-11,6 |
Ergebnis je Aktie in Euro |
1,75 |
1,94 |
-9,8 |
|
|
|
|
Bilanz zum Stichtag 31.12. |
|
|
|
Vermögenswerte |
|
|
|
Zahlungsmittel |
448,8 |
853,1 |
-47,4 |
Leasingforderungen |
5.243,9 |
5.119,0 |
2,4 |
Immaterielle Vermögenswerte |
51,5 |
60,3 |
-14,6 |
Sonstige Vermögenswerte |
668,5 |
628,5 |
6,4 |
Summe Vermögenswerte |
6.412,7 |
6.660,9 |
-3,7 |
|
|
|
|
Schulden |
|
|
|
Finanzschulden |
4.794,7 |
5.077,2 |
-5,6 |
Sonstige Verbindlichkeiten |
285,8 |
314,7 |
-9,2 |
Summe Eigenkapital |
1.332,2 |
1.269,0 |
5,0 |
Summe aus Schulden und Eigenkapital |
6.412,7 |
6.660,9 |
-3,7 |
|
|
|
|
Eigenkapitalquote in Prozent |
20,8 |
19,1 |
1,7 pp. |
Kapitalflussrechnung |
|
|
|
01.01. – 31.12. |
|
|
|
Zahlungen Leasingnehmer:innen |
2.319,5 |
2.329,2 |
-0,4 |
Rückzahlungen Refinanzierungen (ohne Einlagengeschäft) |
2.065,3 |
1.328,5 |
55,5 |
Zugang neue Refinanzierungen (ohne Einlagengeschäft) |
1.984,5 |
656,3 |
202,3 |
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Pressekontakt
Stefan Wichmann |
Neuer Markt 2 |
Neuer Markt 2 |
76532 Baden-Baden |
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|
Über GRENKE
Die GRENKE Gruppe (GRENKE) ist ein globaler Finanzierungspartner für kleine und mittlere Unternehmen. Kund:innen erhalten alles aus einer Hand: vom flexiblen Small-Ticket-Leasing über bedarfsgerechte Bankprodukte bis zum praktischen Factoring. Die schnelle und einfache Abwicklung sowie der persönliche Kontakt zu Kund:innen und Partner:innen stehen dabei im Mittelpunkt.
1978 in Baden-Baden gegründet, ist die Gruppe heute mit rund 2.000 Mitarbeiter:innen in 33 Ländern weltweit aktiv. Die GRENKE Aktie ist an der Frankfurter Börse im SDAX gelistet (ISIN: DE000A161N30).
16.03.2023 CET/CEST Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht, übermittelt durch EQS News - ein Service der EQS Group AG. Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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|
Sprache: |
Deutsch |
Unternehmen: |
GRENKE AG |
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Neuer Markt 2 |
|
76532 Baden-Baden |
|
Deutschland |
Telefon: |
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Fax: |
+49 (0)7221 50 07-4218 |
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[email protected] |
Internet: |
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ISIN: |
DE000A161N30 |
WKN: |
A161N3 |
Indizes: |
SDAX |
Börsen: |
Regulierter Markt in Frankfurt (Prime Standard); Freiverkehr in Berlin, Düsseldorf, Hamburg, München, Stuttgart, Tradegate Exchange |
EQS News ID: |
1583751 |
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Ende der Mitteilung |
EQS News-Service |
1583751 16.03.2023 CET/CEST
Die wichtigsten Finanzdaten auf einen Blick
|
|
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
Umsatzerlöse1 |
2.418,55 |
2.936,64 |
3.512,49 |
2.675,70 |
2.358,74 |
3.083,36 |
3.419,82 |
EBITDA1,2 |
176,71 |
174,38 |
203,03 |
153,99 |
163,99 |
130,44 |
139,98 |
EBITDA-Marge3 |
7,31 |
5,94 |
5,78 |
5,76 |
6,95 |
4,23 |
|
EBIT1,4 |
161,35 |
157,16 |
170,00 |
125,12 |
132,51 |
97,98 |
112,91 |
EBIT-Marge5 |
6,67 |
5,35 |
4,84 |
4,68 |
5,62 |
3,18 |
3,30 |
Jahresüberschuss1 |
124,98 |
131,11 |
135,90 |
88,44 |
95,19 |
84,18 |
86,71 |
Netto-Marge6 |
5,17 |
4,46 |
3,87 |
3,31 |
4,04 |
2,73 |
2,54 |
Cashflow1,7 |
27,95 |
53,66 |
140,75 |
586,62 |
-72,04 |
-346,84 |
329,25 |
Ergebnis je Aktie8 |
2,74 |
2,78 |
2,95 |
1,86 |
1,94 |
1,75 |
1,79 |
Dividende8 |
0,70 |
0,80 |
0,80 |
0,26 |
0,51 |
0,45 |
0,58 |
Quelle: boersengefluester.de und Firmenangaben
Geschäftsbericht 2023 - Kostenfrei herunterladen.
1 in Mio. Euro; 2 EBITDA = Ergebnis vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen; 3 EBITDA in Relation zum Umsatz; 4 EBIT = Ergebnis vor Zinsen und Steuern; 5 EBIT in Relation zum Umsatz; 6 Jahresüberschuss (-fehlbetrag) in Relation zum Umsatz; 7 Cashflow aus der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit; 8 in Euro; Quelle: boersengefluester.de
Wirtschaftsprüfer: BDO
|
INVESTOR-INFORMATIONEN |
©boersengefluester.de |
Grenke |
WKN |
Kurs in € |
Einschätzung |
Börsenwert in Mio. € |
A161N3 |
24,900 |
- |
1.157,74 |
KGV 2025e |
KGV 10Y-Ø |
BGFL-Ratio |
Shiller-KGV |
10,38 |
21,53 |
0,46 |
10,91 |
KBV |
KCV |
KUV |
EV/EBITDA |
1,01 |
3,52 |
0,34 |
8,27 |
Dividende '22 in € |
Dividende '23 in € |
Div.-Rendite '23 in % |
Hauptversammlung |
0,45 |
0,47 |
1,89 |
30.04.2024 |
Q1-Zahlen |
Q2-Zahlen |
Q3-Zahlen |
Bilanz-PK |
15.05.2024 |
08.08.2024 |
14.11.2024 |
07.03.2024 |
Abstand 60Tage-Linie |
Abstand 200Tage-Linie |
Performance YtD |
Performance 52 Wochen |
-2,46% |
5,56% |
-0,60% |
23,57% |
|
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